אם יש לך כסף פנוי ואין לך כוונה להשלים עם הריביות האפסיות בתכניות החיסכון והפיקדונות בבנקים, תיק השקעות מנוהל הוא פתרון פיננסי שעשוי להתאים לך מאוד.

מדיניות ההשקעות נקבעת בתיאום איתך ולאחר שבעל רישיון יוודא כי היא מתאימה לצרכיך הפיננסיים. בפגישה איתך מבררים את מצבך הפיננסי, את גישתך להשקעות, את מטרת ההשקעה, את אופק ההשקעה ועל בסיס כל אלה קובעים את המדיניות.

אתם מפקידים את הכספים המיועדים להשקעה בחשבון בנק על שמכם ובבנק שלכם, בסניף שעמו אתם רגילים לעבוד. אנחנו מקבלים ייפוי כח לביצוע פעולות קניה ומכירה בלבד. כך אתם נהנים משקיפות מלאה, כמו גם גישה שוטפת לחשבון באמצעות אתר הבנק או אתר האינטרנט של מיטב . מקביל, אנחנו מספקים לכם דיווח רבעוני על מצב התיק.

סכום המינימום לניהול תיקים מסורתי, הנו 300 אלף ש"ח. אך כעת יש גם תיק השקעות דיגיטלי, בשם מיטב מנג'ר, בו ניתן לפתוח תיק החל מ- 25 אלף ש"ח. מיטב מנג'ר

התייעצות מול יועץ השקעות בבנק אינה פסולה כמובן, אבל היא מסורבלת ודורשת קשר שוטף, שכן ליועץ אין סמכות לפעול לפי שיקול דעתו ונדרשת אישורך לכל פעולה. אם אינך מצוי בקשר מתמיד עם היועץ, התיק באופן טבעי "מוזנח". כאשר אתה מנהל תיק השקעות במיטב , מנהל ההשקעות שלך יכול לקבל החלטות בזמן אמת ובהתאמה למצב השוק. זאת כמובן במסגרת מדיניות ההשקעה שנקבעה. כך, אתה משוחרר מ"כאב הראש" וההתלבטויות הכרוכות בניהול השקעותיך.

אתה אינך יודע זאת, כמובן, מיד. תבחן את התוצאות לאורך זמן ואנחנו מאוד מקווים, ונעשה את כל המאמץ, כדי שבחירתך תוכח כמוצלחת, כפי שנוכחו לדעת לקוחות מיטב שעובדים איתה, בחלקם יותר מ- 20 שנים. העובדה שמיטב הפכה לאחד הגופים הפרטיים הגדולים בישראל לניהול תיק השקעות, מדברת בעד עצמה, דווקא מכיוון שמדובר בתחום שהוא תחרותי מאוד ומדיד מאוד.

אינך צריך למכור. אתה יכול להעביר את תיק ניירות הערך שלך כמו שהוא ומומחי מיטב יחליטו אם ומתי כדאי למכור אותם.

אין הגדרה ברורה לכך. בארה"ב מקובל למדוד זאת במונחים של 2-3 שנים. בישראל ה"פתיל" קצר יותר. הרבה מהתשובה קשור לשאלה האם אתה מרגיש בנח עם החברה שבה אתה מנהל את תיק ההשקעות שלך ועם מנהל ההשקעות שלך באופן אישי.